Закон дал гражданам два варианта банкротства: через суд и облегченный путь через МФЦ. Что лучше?

Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему "Закон дал гражданам два варианта банкротства: через суд и облегченный путь через МФЦ. Что лучше?" Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.

Путь банкрота

  • Банкротство подойдет тем людям, у кого долг ближе к миллиону. Хотя банкротиться можно и начиная от долга в 500 000, но просто, на мой взгляд, овчинка выделки не стоит при долге в полмиллиона.
  • Также надо оценивать свои денежные возможности при банкротстве. Не у каждого должника найдется около 100 000 -150 000. Я уже писал ранее о том, что данная процедура в разных регионах стоит по-разному. Где-то можно найти компанию и за 80 000, а где-то цена доходит и до 200 000.
  • Если у должника есть автомобиль, второе жилье, дача, земельный участок, то процедура банкротства не подойдет. Так как данное имущество в ходе данной процедуры будет реализовано на торгах.
  • Если в течение трех лет до начала процедуры банкротства, вы продавали квартиры, авто или другое ценное имущество, данные сделки будут признаны недействительными. Вам также не подойдет в таком случае процедура банкротства.
  • Если должник владелец компании или руководитель, ему также не подойдет данный вид списания долгов.
  • Явный плюс банкротства заключается в полном списании долгов. Но никто Вам не может гарантировать 100%, что суд Вас признает банкротом. Ведь во время данной процедуры могут выйти на поверхность многие обстоятельства, которым, возможно, в свое время Вы не придали особое значение.

Как можно списать долги через банкротство в 2021 году

Банкротство обычно используется для списания долгов перед банками, микрофинансовыми организациями, частными лицами и другими кредиторами, например, налоговыми органами и компаниями, предоставляющими жилищно-коммунальные услуги.

Процедуры реструктуризации задолженности или заключения мирового соглашения используются реже, хотя позволяют восстановить платежеспособность заемщика и дают ему шанс вернуть долги за несколько лет. С 2015 года в Законе № 127-ФЗ появились статьи о банкротстве физ. лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП). В 2020 году закон был дополнен разделом о внесудебном (упрощенном) банкротстве через МФЦ.

Законодательство о банкротстве

Закон № 127-ФЗ является основным документом для организации проведения банкротства организаций, граждан, предпринимателей. В нем описаны все стадии прохождения дела, признаки несостоятельности, последствия для банкрота. Также при списании долгов будут применяться:

  • ГПК РФ — кодекс содержит перечень предметов и объектов, не подлежащих реализации;
  • Закон № 229-ФЗ — он приводит основания для окончания исполнительного производства, что важно для внесудебного банкротства;
  • Гражданский кодекс РФ — в документе прописаны нормы об исполнении и погашении обязательств, уступки (продажи) долга.

При подготовке документов и прохождении этапов банкротного дела желательно знать основные положения указанных законов и кодексов. Чтобы разобраться во всех нюансах законодательства, рекомендуем обратиться за помощью к нашим юристам. Мы окажем не только консультационные услуги, но и поможем пройти все этапы списания долгов через суд или МФЦ.

Какой вариант банкротства лучше: судебное или упрощенное?

В большинстве случаев у должника нет выбора, по какому пути ему нужно пройти, если он хочет списать долги. В основаниях для подачи документов в суд или по упрощенной схеме, через МФЦ, а также в признаках несостоятельности человека в долгах есть большая разница:

  • через суд можно банкротиться при сумме долга от 500 тыс. руб., либо при наличии признаков несостоятельности, неплатежеспособности, например, человек уже допустил несколько платежей по возврату кредита;
  • через МФЦ допускается списать задолженность от 50 до 500 тыс. руб. При этом нужно подтвердить факт окончания производства в ФССП ввиду отсутствия имущественных активов. То есть судебное дело против должника уже должно состояться, а суд и приставы должны признать, что взять с такого человека в уплату долга банально нечего.

При долгах до 500 тыс. руб. можно подавать на оба вида банкротства. При этом для обращения в арбитраж необходимо подтвердить свои признаки неплатежеспособности.

Внесудебное банкротство было введено специально для снижения затрат должников, эта процедура создана для крайне нуждающихся граждан. Общая стоимость банкротного дела через арбитраж может составить 80-200 тыс. руб., тогда как через МФЦ долги списывают бесплатно.

Сокращение расходов является не единственным плюсом внесудебного банкротства. Гражданину достаточно подать заявление, а все остальные формальности выполнят специалисты центра. Также не придется привлекать управляющего, что создает дополнительную финансовую нагрузку на человека.

Вам необходимо описать свою ситуацию, указать размер задолженности и перечень обязательств, чтобы юрист подготовил заключение и рекомендации по дальнейшим действиям.

Отличие банкротства от других способов взыскания задолженности

Отличие банкротства от других способов взыскания задолженности

«Поздравляю, Вы выиграли судебный спор!». Эта замечательная фраза часто сопровождает деятельность юриста, сопровождающего взыскание долга. И вынесение судебного решения в пользу взыскателя, это, безусловно, повод для радости. Однако современная российская действительность показывает, что выигрыш в суде – это даже не половина дела, это только первый шаг на пути к получению задолженности.

Так что же необходимо делать дальше? После того как суд подтвердил Вашу правоту, и Вы стали обладателем исполнительного листа на определенную денежную сумму.

Сущесвуют следующие основные способы взыскания долгов:

  1. Стандартная процедура взыскания долга через службу судебных приставов
  2. Передача работы по взысканию долга коллекторскому агентству.
  3. Взыскание долга через процедуры банкротства.

Цель настоящей статьи раскрыть особенности взыскания долга через процедуры банкротства и обозначить случаи, когда такой способ является наиболее эффективным.

А для наиболее ясного представления, важно понимать, в чем специфика также и первых двух способов взыскания долгов, которые гораздо чаще встречаются на практике.

Особенности процедуры признания несостоятельности

Прежде чем понять отличие банкротства от ликвидации, нужно разобраться в сути обоих процессов. Начнем с первого. Итак, признать юридическое лицо несостоятельным можно в том случае, если хозяйствующий субъект не в состоянии покрыть накопившиеся задолженности. Причиной зачастую является неправильная финансовая стратегия, волнения на рынке, влияние новых законопроектов. Вариантов может быть множество, нередко приходится инициировать процедуру просто ввиду огромной дебиторки. Если предприятию должны многие, но вовремя не возвращают, ему приходится влезать в долги, которые оно из-за завышенных ставок потом не способно покрыть.

Итак, если задолженности слишком высоки, собрание учредителей подает заявление на банкротство. Для этого нужно предварительно провести собрание, на котором и принимается решение. Если оно положительное, формируется заявление в арбитражный суд.

Но для его рассмотрения нужно, чтобы ситуация соответствовала определенным параметрам. Во-первых, общая сумма долгов перед всеми кредиторами в совокупности должна составлять не менее 300 тысяч рублей. Во вторых, с момента последнего платежа прошло уже 90 дней.

Читайте Также  Запрет на совершение регистрационных действий с недвижимостью

Стоит понимать, что наличие долговых обязательств вовсе не повод признать компанию банкротом, а лишь возможность подать заявление в суд. Основным доводом является не наличие кредитов, а невозможность их погашения. Если у предприятия на счетах находится количество финансовых средств, способных удовлетворить все требования заемщиков, разумеется, арбитраж резонно откажет. Это один из важнейших аспектов того, чем отличается ликвидация от банкротства предприятия. В первом случае не обязательно не иметь возможность справиться с кредитами, а втором – это неотъемлемая часть.

После принятия решения наступают следующие этапы:

  • Удовлетворение заявления, рассмотрение и назначение процедуры.
  • Публикация информации в «Вестники государственной регистрации». Это гласный процесс, все заинтересованные, а также не заинтересованные лица, имеют право доступа к информации.
  • Назначается финансовый управляющий. Это центральная фигура всех мероприятий. На его плечах лежит обязанность по выявлению активов организации, проверки счетов, прошедших сделок, чтобы подтвердить их логичность и отсутствие преступного умысла. Например, если накануне подачи заявления компания провела серию сделок без встречных обязательств, это наталкивает на определенные мысли. Такие договоры будут подняты, сделки оспорены. Поэтому для фирмы исключительно важно, чтобы управляющий был лоялен. Тогда он сможет в значительной мере сгладить углы, а также защитить проект от возможной уголовной ответственности. Но помните, что финансовый управляющий в первую очередь призван удовлетворить и защитить интересы кредиторов.
  • Собрание кредиторов. То есть, всех лиц, которые имеют право на возврат средств от должника. Их вес во время обсуждения напрямую зависит от размера задолженности в их пользу.
  • Финансовый управляющий, изучив все требования и претензии, выдвинутые собранием, составляет план финансового оздоровления и меры по улучшению положения. С его содержанием он знакомит собрание заемщиков. Если он одобрен, меры реализуются.
  • Если за определенный срок результатов мероприятия не дали, наступает следующая стадия, формирование конкурсной массы. К работе уже подключается конкурсный управляющий. Это может быть, как одно и то же лицо, так и совершенно разные люди.
  • Выявляется все имущество компании, которое пойдет в счет уплаты долгов. Оно формирует конкурсную массу.
  • Торги. Все обозначенное выше имущество распродается в порядке аукциона. Если за одно заседание вся конкурсная масса не была реализована, назначается второе, третьи и так далее. При этом цена на товары снижается с каждым разом.
  • Из полученных средств погашаются все задолженности в равной степени, часто полного закрытия долгов достичь не удается. Даже половина – это весьма хороший показатель.
  • Информация передается в суд и дело закрывается.

Соответственно, признание банкротом или ликвидация – вопрос в первую очередь размера задолженностей. В случае огромных сумм, с которыми никак не получается справиться, выход очевиден, а вот второе понятие нашего обзора – более обширное. Этот вариант применим и при неприятностях с заемщиками, а также, если отпала необходимость в наличии юридического лица. Это более широкое понятие, которое в какой-то мере включает в себя и процесс признания несостоятельности. Точнее, выступает его итогом. Но давайте обо всем по порядку.

 Реорганизация предприятия с долгами

По сути, Гражданский кодекс РФ в действующей редакции не запрещает реализовывать схему реорганизации юридического лица при наличии у него задолженности перед кредиторами. По мнению законодателя, достаточным обеспечением имущественных интересов кредиторов является их уведомление посредством производимой в обязательном порядке публикации. При этом, заявленные кредиторами требования о погашении задолженности не приостанавливают процедуру реорганизации (абз. 3 ч. 3 ст. 60 ГК РФ). Стоимость альтернативной ликвидации колеблется от 40-50 000 рублей за компанию.

Я не обсуждаю такие способы избавления от фирмы с долгами, как смена участников и генерального директора на номинальных, смена адреса нахождения в другой регион – этот немудреный «клубок регистрационных действий» не так сложно «размотать», взыскать всю задолженность с бывших участников (учредителей) общества, а также, применить уголовную ответственность, особенно, если есть крупная задолженность или долги в бюджет.

Появляется вопрос – что мешает предприятию с долгами осуществлять процедуры так называемой «альтернативной ликвидации»?

Ответ – риск субсидиарной ответственности в результате проведения процедуры банкротства должника по инициативе кредиторов или уполномоченных государственных органов.

 Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 10.06.2011 N ВАС-6785/11 по делу N А07-7955/2009

На учредителей общества возложена субсидиарная ответственность в сумме 674 595 руб. С Баяновой Н.В. в пользу общества «Дуслык» взыскано 157 855 руб. 23 коп., с Баяновой Г.Н. — 157 855 руб. 23 коп., с Баянова И.Н. — 358 884 руб. 54 коп.

Кроме того, являясь учредителями вновь созданного общества Кафе «Дионис» Баянова Г.Н., Баянова Н.В., Баянов И.Н., каких-либо действий для погашения кредиторской задолженности общества хотя бы частично из прибыли, получаемой от деятельности общества Кафе «Дионис», не предпринимали.

Как обоснованно указано судами, данные обстоятельства свидетельствуют о реализации ответчиками полномочий, связанных с правом давать обязательные для общества указания, определять его действия.

Давая оценку заявленному требованию, суды исходили из того, что конкурсным управляющим должником Саттаровой Р.М. представлены доказательства действий участника по прекращению хозяйственной деятельности общества. Представлены доказательства причинной связи между действиями лиц, указанными в пункте 4 статьи 10 Закона о банкротстве и последствиями в виде прекращения хозяйственной деятельности должника.

Имея полную информацию о финансовом состоянии предприятия, учредители провели реорганизацию, что привело к прекращению хозяйственной деятельности должника, его банкротству, невозможности принятия мер по восстановлению платежеспособности и нарушению прав его кредиторов.

Исходя из аргументов, изложенных в заявлении, содержания судебных актов, а также с учетом конкретных обстоятельств данного дела, Высший Арбитражный Суд Российской Федерации не находит оснований, предусмотренных упомянутой статьей Кодекса, для пересмотра судебных актов в порядке надзора.

Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 20.02.2009 по делу N А05-2321/2008

На основании п. 5 ст. 129 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», абз. 2 п. 3 ст. 56 ГК РФ, пп. 5 п. 1 ст. 20 ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» арбитражный суд отказал в иске о взыскании в порядке субсидиарной ответственности по долгам МП, установив, что после проведенной реорганизации МП не было лишено возможности осуществлять хозяйственную деятельность, о чем свидетельствует факт заключения предприятием договоров аренды имущества, в которых предприятие выступает в качестве арендодателя.

Постановление Федерального арбитражного суда ВВО от 01.06.2007 по делу N А43-42180/2005-15-1203

Суд указал, что ответчик знал о том, что он как собственник имущества нес субсидиарную ответственность по обязательствам учреждения после принятия третейским судом решения о взыскании неосновательного обогащения, но реорганизовал учреждение, забрал все принадлежавшее ему имущество и в порядке преобразования создал общество, не наделив его имуществом. По мнению суда, при указанных обстоятельствах ответчик фактически осуществил действия исключительно с намерением причинить вред истцу, что прямо запрещено п. 1 ст. 10 ГК РФ.

Наличие серьезных рисков для собственников и руководства должника при альтернативной ликвидации, реорганизации общества напрямую вытекает из этих и других судебных актов высших судебных инстанций. Безусловно, официальная добровольная ликвидация организации прекращает все обязательства с завершением деятельности фирмы, однако при наличии серьезно настроенных кредиторов, завершить официальную ликвидацию не представляется возможным.

Читайте Также  iTender Банкротство

По этой причине, в последнее время все больше и больше предприятий делает выбор в пользу банкротства, которое представляет из себя цивилизованный, официальный и законный способ ликвидации компании с долгами. Да, стоимость процедур несостоятельности (банкротства) в разы дороже и эта цена обоснована, т.к. в нее включается труд нескольких специалистов в среднем в течение года. Профессиональные арбитражные управляющие с постоянной грамотной юридической поддержкой в абсолютном большинстве случаев проведут эффективные мероприятия по урегулированию взаимоотношений с враждебно настроенными кредиторами (в том числе, налоговым и иными государственными органами), завершению хозяйственной деятельности и ликвидации юридического лица. Такая работа, безусловно, должна стоить дороже, чем альтернативная ликвидация, и имеет качественно другой результат. Основным отличием завершенного банкротства от указанных способов ликвидации фирмы является установленное законом отсутствие у кредиторов прав предъявлять требования к должнику и контролирующим его лицам.

Tagged взыскание убытков с руководителя
Рейтинг
( Пока оценок нет )
Юрист Александр Сергеев/ автор статьи
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Банкротство 2021