Количество банкротов физических лиц в россии 2020

Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему "Количество банкротов физических лиц в россии 2020" Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.

Статистика банкротств физических лиц 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Статистика банкротств физических лиц 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Инициировать процесс может как сам должник, так и его представитель — адвокат, арбитражный юрист. С подобным заявлением в суд может обратиться и кредитор.

В перспективе количество банкротств будет расти за счет должников, чье финансовое положение ухудшилось уже за время пандемии. Руководитель Федресурса Алексей Юхнин ожидает, что в связи с этим и в начале 2021 года число банкротств будет удваиваться к тем же периодам предыдущего года. Кроме того, по его словам, процедуры становятся понятнее и дешевле, а граждане — более информированы.
Как уже сообщала «РГ», упрощенным, внесудебным порядком банкротства через обращение в МФЦ за сентябрь (первый месяц действия закона об этом) попытались воспользоваться совсем немного должников — около двух тысяч человек, и большинство получили отказ.

Банкротство физических лиц: итоги 2020 года

Таких россиян сегодня около 4 млн. Дефолт для 150 тысяч Разумеется, не все потенциальные банкроты станут реальными в 2021 году, продолжает Федоров. Многих россиян отпугивают последствия: статус банкрота может повлиять как минимум на открытие нового бизнеса, на трудоустройство, на возможности дальнейшего кредитования.

В 2018 году банкротами признано около 44 тыс. физлиц и индивидуальных предпринимателей. В 2019-м – 69 тыс. По итогам 2020-го прогнозируется около 89 тыс. банкротств. «Как видим, рост составляет примерно 50–60% в год.

Всего с момента появления личного банкротства в России в октябре 2015 года несостоятельными были объявлены 282 284 человека.

Существенное падение реальных доходов населения в пандемию негативно отразилось на долговой нагрузке заемщиков, спровоцировав рост просрочки и числа обращений за реструктуризацией займа, добавил управляющий директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин. Так, в 2020 году доля просроченной задолженности по розничным кредитам, кроме ипотеки, увеличилась с 6,8% до 8%.
По оценкам Национального бюро кредитных историй (НБКИ), на 1 ноября 1,03 млн российских заемщиков могли объявить себя финансово несостоятельными. Долг каждого из потенциальных банкротов превышает 500 тыс. руб., а просрочка по кредитам — 90 дней. Это критерии для банкротства, которые существовали изначально, с октября 2015 года.

Читайте Также  Сколько процедура банкротства физического лица

Когда необходимо проводить процедуру банкротства

Тот факт, что по внесудебным банкротствам возвратов заявлений почти в четыре раза больше, чем возбужденных банкротств, Юхнин объясняет тем, что граждане пока не до конца понимают критерии допуска к процедуре.

Также в 2021 году ожидается принятие новых поправок в Закон № 127-ФЗ. Для граждан эти изменения будут связаны с увеличением расходов на выплату управляющему, с новыми правилами реализации имущества. Именно поэтому личное банкротство лучше не откладывать.

Всего по итогам 2020-го суды признали несостоятельными 119 тыс. физлиц, включая индивидуальных предпринимателей.

Число банкротов в 2021 году вырастет в геометрической прогрессии

По крайней мере, пока. В ОКБ напоминают, что воспользоваться упрощенной процедурой банкротства могут те, чей долг перед финансовыми организациями составляет от 50 тыс. до 500 тыс. руб. Прибегнуть к ней теоретически могут 2,9 млн россиян.

Эксперт в области банкротства физических лиц. Является действующим арбитражным управляющим с 2015 года. Публикации Константина размещены в различных экспертных изданиях и СМИ. Активный участник конференций, семинаров и обсуждений внесения правок в действующее законодательство РФ по банкротству.
Почти все дела о банкротстве в суде возбуждаются по заявлениям должников (94.5% дел). Кредиторы обращаются с требованиями о признании банкротом крайне редко, только если уверены, что у должника есть дорогостоящее и ликвидное имущество.

Кроме того, закон обязывает физическое лицо сообщать новым кредиторам о ранее проведённой процедуре банкротства. «Недостатков выявляется достаточно много, но даже несмотря на них, процедура банкротства граждан всё равно остаётся «спасательным кругом» для граждан, не имеющих возможности выплачивать долги», – признаёт Ахмеров.

Ожидать всплеска банкротств по заявлениям кредиторов можно через пять-шесть месяцев, по заявлениям самих должников — через два месяца, оценивает партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.

Отметим, что процент банкротных дел, которые завершились реструктуризацией долгов, очень мал. Это свидетельствует о том, что большинство должников обращается в суд с целью освобождения от обязательств, а не для восстановления платежеспособности.

Общее количество граждан, который в 2020 году завершили процедуру банкротства через суд или МФЦ — почти 119 тыс. человек. Такие данные представил Федресурс, где публикуется информация о каждом банкротном деле. Статистика показывает, что прирост по сравнению с 2019 годом составил 72.6%.

Отметим, что процент банкротных дел, которые завершились реструктуризацией долгов, очень мал. Это свидетельствует о том, что большинство должников обращается в суд с целью освобождения от обязательств, а не для восстановления платежеспособности.

Основные причины для резкого увеличения банкротств физических лиц в 2020 году:

  • экономический кризис, вызванный пандемией коронавируса, что привело к закрытию многих предприятий, сокращению рабочих мест;
  • снижение доходов, что также прямо или косвенно связано с пандемией, сложной экономической ситуацией в стране;
  • значительный рост закредитованности граждан, которые становятся неплатежеспособными;
  • снижение стоимости банкротства, активная реклама услуг юридических и финансовых посредников в списании долгов.
Читайте Также  Коммерсант поиск сообщений о банкротстве

Интересно, что в июне судьи выносили в 2,18 раз больше положительных определений о признании граждан банкротами (11 483 граждан). В июне 2019 года их число составляло всего 5 279 шт.

Получится ли сэкономить, если банкротиться самостоятельно

Кредиторам, как и раньше, практически ничего не удается получить с граждан-банкротов, показывает статистика. Из включенных в реестры требований 319,5 млрд рублей кредиторы в 2020 году вернули себе только 3,8% — 12,3 млрд руб., следует из отчетов арбитражных управляющих о завершении процедур в «Федресурсе». Годом ранее доля возврата достигала 4,5% — 12,3 млрд рублей из 273,7 млрд руб.

В общем, те, для кого упрощенное банкротство действительно актуально (малообеспеченные, с низким официальным доходом) обратиться за ним не смогут», – констатирует эксперт.

По словам Юлии Комбаровой, эффективность упрощенной процедуры банкротства действительно низкая: удовлетворяется лишь 25–30% заявлений. На это есть две причины.

Тенденция роста продолжится, и по итогам 2021-го несостоятельными могут себя объявить около 190 тыс. сограждан, то есть еще на 60–70% больше, считает он.

Мнения экспертов по статистике банкротств на 2021 год. Подведение итогов и прогноз на ближайшее будущее.

Число банкротств граждан в 2020 году выросло на 65%

Львиная доля заявлений о банкротстве подана российскими гражданами лично. Иски от кредиторов составляют менее 5% от общей массы, в то время как иски от налоговой службы — всего 1,1%. Это актуальные данные на начало 2021 года за прошлый год.

За январь — сентябрь количество решений судов о банкротстве граждан, включая индивидуальных предпринимателей, выросло на 65% и превысило 77 тыс., следует из сообщений арбитражных управляющих в Федресурсе.

Начиная с первого года существования институт банкротства граждан набирает популярность. Число тех, чьи имена оказываются в списке банкротов, растёт: если в 2016 году в судах было зарегистрировано 32 016 дел о несостоятельности физлиц, то только за восемь месяцев 2019 года это число составило 58 863 дела (по данным Casebook).

По статистике, риски неосвобождения невелики: в 2018 году всего 2% заявивших о несостоятельности сохранили обязательства. Тем не менее то, что такая возможность существует, понимают не все граждане, отмечает Эльдар Ахмеров.

Поэтому в статистическом отчете Федресурса отдельно отражены данные по судебной и внесудебной процедуре.

В первом случае вопрос о проведении процедуры принимается к рассмотрению, если долг заемщика превышает 500 тыс. рублей.

Читайте Также  Газета «коммерсантъ»: публикация объявлений о банкротстве, порядок подачи сообщений, сроки и стоимость

Темпы банкротства населения ускоряются в регионах: если в Москве в январе—марте количество подобных судебных решений выросло на 40,5%, то в Краснодарском и Пермском крае, Ростовской и Новосибирской областях, а также в Удмуртии число банкротств увеличилось более чем в два раза.

Окончание исполнительного производства по причине отсутствия имущества, подлежащего взысканию (статья 46 часть 1 п. 4 Закона No 229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве»).

Без обращения в арбитраж обанкротиться могут только граждане и ИП, причем заявление вправе подавать сам должник. В 2020 году эта процедура началась только в сентябре, поэтому цифры в отчете Федресурса приведены только за конец года.

По его словам, волна банкротств в бизнес-сегменте начнется в конце года, когда уже истекут сроки моратория, будут проведены все переговоры по аренде офисных или торговых помещений и когда для компаний наступит время осознать собственную финансовую перспективу. Ограничение деловой активности более чем на два месяца не пройдет бесследно ни для граждан, ни для предприятий.

В 2020-м на 100 тыс. населения зафиксирован 81 банкрот-физлицо против 47 в 2019-м. В разрезе регионов по росту несостоятельности граждан в абсолютном выражении традиционно лидируют Москва (7,4 тыс.) и Московская область (6,6 тыс.).
Глава «Федресурса» напомнил, что основная причина изменившейся статистики – мораторий на банкротства. Часть процедур была из-за этого отложена.

Перед обращением в соответствующую инстанцию следует убедиться в том, что величина долга превышает стоимость имеющегося у заемщика имущества.

ОКБ считает потенциальными банкротами заемщиков с просрочкой по кредиту сроком на 90 и более дней и суммой задолженности больше 500 тыс. руб. Общий объем задолженности таких россиян перед банками с учетом процентов составил 1,5 трлн руб.

Генеральный директор финансового маркетплейса «Юником24» Юрий Кудряков считает, что уже до конца этого года количество банкротов возрастет до 100 тыс. человек, но вместе с тем резкого потока не ожидает. Учитывая, что в сентябре неплатежеспособными признаны свыше 12 тыс. граждан, а в общей сложности таких уже больше 77 тыс., как упоминалось выше, это вполне реальная цифра.

Станет ли проще процедура банкротства физических лиц в 2021 году?

Во втором квартале текущего года произошло значительное снижение показателя на 39,8% (до 1895), в первом – на 11,2% (до 2607).
Обратите внимание, что по сравнению с 2019 годом общее количество судебных дел с участием юридических лиц резко снизилось. Это не говорит о том, что бизнес в России внезапно избавился от всех долгов.

Источники

  1. Елена Васильевна Латынова Жилищные права: как отстоять жилищные права в суде, часто задаваемые вопросы: моногр. ; Юрайт - М., 2008. - 841 c.
  2. Право и экономика №12/2008; Юстицинформ - М., 2008. - 641 c.
  3. Носенко Л. И. Споры о применении труда: некоторые вопросы процессуального рассмотрения; Бибком - М., 2012. - 996 c.
  4. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный) c практическими разъяснениями официальных органов и постатейными материалами; Книжный мир - М., 2017. - 192 c.
  5. Госзакупки.ру № 8 2014; МЦФЭР - М., 2014. - 290 c.
Рейтинг
( Пока оценок нет )
Юрист Александр Сергеев/ автор статьи
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Банкротство 2021